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kya mutual fund sahi hai | क्या 1000 निवेश से 1 करोड़ बन सकते है ?
Mutual Fund kya hai ? म्यूच्यूअल फण्ड क्या है ?
mutual fund sahi hai – म्यूचुअल फंड (Mutual fund) जिसे हिन्दी में पारस्परिक निधि कहते हैं, किन्तु इसका अंग्रेज़ी नाम अधिक प्रचलित है, एक प्रकार का सामुहिक निवेश होता है।
Mutual fund म्यूचुअल फंड जैसा कि इसके नाम से पता चल रहा है कि एक फंड में कई लोगों का पैसा लगाया जाता है. म्यूचुअल फंड में विभिन्न निवेशकों से पैसा इकट्ठा किया जाता है और इस पैसे को शेयरों (shares)और बॉन्ड मार्केट (bond market ) में निवेश किया जाता है.
निवेशक को उसके पैसे के लिए यूनिट आवंटित कर दिए जाते हैं. अब इन यूनिट के अनुपात में शेयर या बॉन्ड खरीदने-बेचने पर होने वाले मुनाफे को म्यूचुअल फंड हाउसेज फंड (यूनिट) धारकों में बांट देते हैं.
mutual fund sahi hai म्यूचुअल फंड निवेश
kya mutual fund sahi hai -आज निवेशकों (investors) के पास बाजार में निवेश करने के बहुत से तरीके हैं. म्यूचुअल फंड (Mutual fund) भी निवेशकों को बाजार में निवेश करने के लिए अच्छे अवसर देता है. म्यूचुअल फंड (Mutual fund) में कम अवधि के लिए निवेश में मुनाफा कम होने का जोखिम तो हमेशा रहता है,
खासतौर पर बैलेंस और डेट फंड को छोड़कर जब निवेश इक्विटी ओरिएंटेड फंड में किया जाए. लेकिन पिछले कुछ वर्षों में लंबी अवधि के निवेश पर मिल रहे मुनाफे की अनदेखी भी नहीं की जा सकती.
म्यूचुअल फंड में लंबी अवधि के निवेश निवेशकों को काफी लुभा रहे हैं. इस तरह के निवेश में एक तो निवेशकों का पैसा सुरक्षित रहता है दूसरे इससे उन्हें अच्छे-खासे रिटर्न भी मिल जाते हैं.
SIP
Mutual Fund में निवेश के फायदो का फार्म्यूला है SIP म्युचुअल फंड (Mutual Fund) में निवेश में दो विकल्प मिलते हैं। एक में पैसा एक साथ लगा सकते हैं, जबकि दूसरे में हर माह निवेश का विकल्प का मिलता है। इसे सिस्टेमैटिक इन्वेस्टमेंट प्लान (SIP) कहते हैं।
अगर आपके पास एक साथ बड़ी रकम नहीं है तो आप सिस्टमैटिक इनवेस्टमेंट प्लान (SIP) के माध्यम से निवेश शुरू कर सकते हैं। म्युचुअल फंड की कई स्कीम 500 रुपये महीने से निवेश की शुरुआत की जा सकती है।
कैसे बन जाता है करोड़ों का फंड !
अगर म्युचुअल फंड (Mutual Fund) में कोई रोज 100 रुपये यानी 3000 रुपये महीने का निवेश हर माह करे तो आसानी से करोड़पति बना जा सकता है। इस निवेश को 30 साल के लिए चलाना होगा।
यहां पर माना गया है कि रिटर्न औसतन 12 फीसदी मिला है। ऐसे में यह 3000 रुपये निवेश आराम से करीब 1 करोड़ रुपये बन जाएगा।
म्यूचुअल फंड का प्रकार
mutual fund की इक्विटी योजना में इंडेक्स फंड, डायवर्सिफाइड फंड, लार्ज-कैप फंड, मिड-कैप स्कीम और कर-बचाव योजना (टैक्स सेविंग स्कीम) जैसे बहुत से विकल्प उपलब्ध होते हैं। निवेशक निवेश के उद्देश्यों और लक्ष्य पर सही बैठने वाली योजना चुन सकते हैं।
सूचकांक योजना( Index Funds) :-
जो निवेशक किसी विशेष शेयर के लिए कॉल नहीं चाहते वे सूचकांक आधारित योजना यानि इंडेक्स स्कीम में निवेश कर सकते हैं क्योंकि इंडेक्स स्कीम उन विशेष शेयरों में ही निवेश करती है जो किसी विशेष इंडेक्स का हिस्सा होते हैं। यदि इंडेक्स ऊपर जाता है तो निवेशक फायदे में रहते हैं।
मल्टी कैप फंड (Multi cap fund):-
इसे डायवर्सिफाइड स्कीम भी कहते हैं। यदि किसी विशेष सेक्टर या इकनॉमी के किसी एक सेगमेंट में निवेश को लेकर नहीं रहना चाहते तो डायवर्सिफाइड स्कीम का विकल्प उपलब्ध होता है।
ओपेन एंडेड और क्लोज एंडेड फंड (Open ended Close ended):-
युनिट जारी करने के अनुसार दो प्रकार के होते हैं- ओपेन एंडेड फंड योजना के जीवनकाल में किसी भी समय यूनिट जारी किए जा सकते हैं या उनका भुगतान कर सकते हैं।
क्लोज एंडेड फंड बोनस या राइट निर्गम को छोड़कर योजना के अंतर्गत कोई भी नया यूनिट जारी नहीं कर सकते हैं। इस ही कारण से ओपेन एंडेड योजना की इकाई पूंजी में शेयर की ही तरह उतार चढ़ाव हो सकते हैं,
जबकि क्लोज एंडेड के मामले में ऐसा नहीं होता। ओपन एंडेड योजना में कभी भी प्रवेश लिया जा सकता है या उससे बाहर निकला जा सकता है और कई बार इनमें एक लॉक-इन पीरियड होता है, जिसके अंदर रीडेंपशन नहीं हो सकता, इसलिये इनमें प्रवेश के समय ही निश्चिंत हो जाना चाहिये।
क्लोज एंडेड योजना में सब्सक्रिप्शन एक ही बार लिया जा सकता है और रीडेंपशन भी न्यूनतम तय समय सीमा के अंतराल पर ही हो सकता है। इस तरह क्लोज एंडेड स्कीम की तरलता (लिक्विडिटी) कम हो जाती है।
लार्ज कैप और मिड कैप ( large cap mid cap ):-
अधिक जोखिम लेने की क्षमता वाले लोग स्मॉल या मिड कैप स्कीम का चुनाव कर सकते हैं। यह स्कीम अच्छी संभावनाओं वाली छोटी और मझोली कंपनियों में निवेश करती हैं।
इनमें जोखिम अधिक होता है लेकिन इनमें अधिक रिटर्न देने की क्षमता होती है। शेयर बाजार में लंबी अवधि का निवेश लाभादायक होता है और अल्पावधि निवेश करने वालों के लिए जोखिम अधिक होता है।
लार्ज कैप म्यूचुअल फंड में निवेश किसी ब्लूचिप कंपनी के स्टॉक में किया जाता है। इनमें निवेश सुरक्षित माना जाता है। ऐसा इसलिए होता है, क्योंकि इनके बारे में जानकारी हर जगह उपलब्ध होती है।
मिड कैप म्यूचुअल फंड में निवेश मध्यम और छोटे आकार की कंपनियों में किया जाता है।
बैलेंस्ड फंड ( Balanced funds) :-
बैलेंस्ड फंड को हाइब्रिड फंड कहते हैं। यह कॉमन स्टॉक, प्रैफर्ड स्टॉक, बांड और अल्पावधि बांड होता है। यह फंड लाभादायक होते हैं, क्योंकि इनमें जोखिम कारक भी कम हो जाता है और बहुत हद तक पूंजी की सुरक्षा निश्चित होती है।
ग्रोथ फंड ( Growth Fund ) :-
ग्रोथ फंड की सहायता से अधिकतम फायदा प्राप्त करने का प्रयास किया जाता है। इनमें निवेश उन कंपनियों में किया जाता है जो बाजार में तेज प्रगति करती हैं। इन फंड्स में निवेश अधिक लाभ के लिए करते हैं और इस कारण से जोखिम अधिक होता है।
डिविडेंड फंड (Dividend fund):-
यदि कोई निवेशक डिविडेंड फंड में निवेश करता है| तो कंपनियों द्वारा समय-समय पर दिए जाने वाला डिविडेंड भी निवेशक को मिलता रहता है| यह नकद धनराशी निवेशक के खाते में जमा कर दी जाती है|
वैल्यू फंड (Value fund):-
यह ऐसे फंड हैं जो सुरक्षा को वरीयता देते हैं। इनमें अपेक्षाकृत कम लाभ होता है, किन्तु हानि की संभावना बहुत कम होती है।
मनी मार्केट फंड( Money Market Fund):-
सामान्यत: मनी मार्केट सबसे सुरक्षित फंड माने जाते हैं। इनका मुख्य उद्देश्य निवेशित पूंजी सुरक्षित रखना होता है।
This table displays a category-wise list of the funds CRISIL has given a 4-star or 5-star rating. Top performing funds have been selected after sorting 1Y returns.
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large cap fund
Large Cap Fund » | Crisil Rank | AUM (Cr) | 1 M | 6 M | 1 Y | 3 Y | 5 Y |
IDBI India Top 100 Eqty -Direct (G) | 4 | 19.30 | -3.00% | -2.00% | 11.40% | 16.50% | 11.70% |
IDBI India Top 100 Equity Fund (G) | 4 | 397.87 | -3.10% | -2.50% | 10.10% | 15.20% | 10.10% |
Tata Large Cap Fund – Direct (G) | 4 | 101.50 | -2.90% | -3.00% | 8.90% | 12.00% | 11.50% |
BNP Paribas Large Cap Fund – D (G) | 4 | 117.68 | -1.80% | -2.30% | 8.90% | 14.40% | 12.50% |
JM Large Cap Fund – D (G) | 5 | 5.18 | -2.70% | -3.50% | 8.70% | 12.30% | 9.90% |
muticap fund
Multi Cap Fund » | Crisil Rank | AUM (Cr) | 1 M | 6 M | 1 Y | 3 Y | 5 Y |
Union Equity Fund – Direct (G) | 4 | 16.57 | 3.70% | 14.90% | 37.70% | 24.80% | 18.80% |
Union Equity Fund (G) | 4 | 452.06 | 3.60% | 14.40% | 36.60% | 23.90% | 18.00% |
IDBI Flexi Cap Fund – DP – (G) | 4 | 14.62 | -3.40% | -3.80% | 14.60% | 17.00% | 12.90% |
IDBI Flexi Cap Fund – RP – (G) | 4 | 304.83 | -3.60% | -4.40% | 13.10% | 15.50% | 11.10% |
JM Flexi Cap Fund – DP – (G) | 5 | 13.06 | -2.30% | -3.10% | 12.00% | 16.40% | 12.00% |
large & mid cap fund
Large & Mid Cap Fund » | Crisil Rank | AUM (Cr) | 1 M | 6 M | 1 Y | 3 Y | 5 Y |
LIC MF Large & Mid Cap Fund – D (G) | 5 | 186.82 | -3.80% | -3.50% | 14.50% | 17.00% | 13.50% |
LIC MF Large & Mid Cap Fund (G) | 5 | 790.90 | -3.90% | -4.20% | 12.70% | 15.30% | 11.70% |
Can Robeco Emer-Equities-Direct (G) | 4 | 1,399.52 | -3.50% | -5.20% | 11.90% | 17.50% | 14.10% |
Can Robeco Emerg-Equities (G) | 4 | 6,461.20 | -3.60% | -5.80% | 10.60% | 16.10% | 12.80% |
Kotak Equity Opportunities – D (G) | 4 | 635.90 | -4.00% | -0.40% | 10.50% | 16.30% | 13.10% |
mid cap fund
Mid Cap Fund » | Crisil Rank | AUM (Cr) | 1 M | 6 M | 1 Y | 3 Y | 5 Y |
Tata Mid Cap Growth – Direct (G) | 4 | 99.20 | -5.00% | -5.30% | 11.50% | 19.00% | 14.30% |
Invesco India Midcap – D (G) | 5 | 244.85 | -4.70% | -6.20% | 11.40% | 19.80% | 15.50% |
Axis Mid Cap Fund – Direct (G) | 5 | 2,910.39 | -5.00% | -8.30% | 10.10% | 21.00% | 18.90% |
Invesco India Midcap (G) | 5 | 1,077.40 | -4.80% | -6.90% | 9.80% | 18.10% | 13.80% |
Axis Mid Cap Fund (G) | 5 | 6,618.57 | -5.10% | -8.90% | 8.60% | 19.40% | 17.40% |
small cap fund
Small Cap Fund » | Crisil Rank | AUM (Cr) | 1 M | 6 M | 1 Y | 3 Y | 5 Y |
Axis Small Cap Fund – Direct (G) | 5 | 1,529.00 | -5.60% | -3.10% | 18.40% | 27.40% | 20.50% |
Axis Small Cap Fund (G) | 5 | 2,541.05 | -5.70% | -3.90% | 16.60% | 25.40% | 18.90% |
Union SCF -DP (G) | 4 | 15.71 | -7.00% | -4.50% | 15.50% | 26.00% | 14.60% |
Union SCF -RP (G) | 4 | 402.49 | -7.10% | -4.90% | 14.50% | 25.00% | 13.80% |
SBI Small Cap Fund – DP – (G) | 4 | 2,317.48 | -4.80% | -3.20% | 14.00% | 25.40% | 20.20% |
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